Əsas Fərq – We althfront vs Betterment
İnvestisiya imkanlarının sayının günü-gündən artması ilə müstəqil investorlar üçün ən uyğun variantı seçmək çox vaxt çətindir. Robo-məsləhətçilər insan sərmayəsi məsləhətçilərini əvəz edən nisbətən yeni bir inkişafdır. Robo-məsləhətçilər də qənaətcildirlər, çünki onlar adətən insan sərmayələri üzrə məsləhətçilərin qiymətinin təxminən üçdə birinə başa gəlir. We althfront və Betterment, sürətlə populyarlıq qazanan iki nisbətən müasir onlayn platformadır. We althfront və Betterment arasındakı əsas fərq hər platformanın təklif etdiyi seçimlərdir; We althfront məqsədə əsaslanan qənaət təklif etmir, Betterment isə məqsədə əsaslanan qənaət təklif edir. Bunun əksinə olaraq, Betterment birbaşa indeksləşdirmə təklif etmir, We althfront isə 100.000 ABŞ dollarından çox olan hesabların balanslarını birbaşa indeksləşdirməyi təklif edir.
We althfront nədir?
We althfront 2008-ci ildə Andy Rachleff və Dan Carroll tərəfindən təsis edilmiş, Redwood City, California-da yerləşən onlayn investisiya xidməti firmasıdır. 26 yanvar 2017-ci il tarixinə We althfront-un idarə olunan 5 milyard dollardan çox aktivi var. We althfront robo-investisiya sahəsində qabaqcıldır və fərdi məqsədlər üçün hazırlanmış yaxşı balanslaşdırılmış portfel təqdim etməklə həm şagird, həm də qurulmuş investorlar üçün uyğun platforma təqdim edir. Bu investisiya platforması trastlar, fərdi və birgə qeyri-pensiya hesabları, ənənəvi IRA, Roth IRA və Rollover IRA kimi geniş çeşiddə investisiya hesabı növləri təklif edir.
We althfront müştərilərdən 0,25% idarəetmə haqqı alır; lakin, 15 000 ABŞ dollarından aşağı hesab qalıqları üçün idarəetmə haqları tətbiq edilmir. Məsləhət haqqı hesab balansından asılı olaraq dəyişir. Balans 500-10 000 dollar arasında olarsa, We althfront məsləhət haqqından imtina edir. 10 000 ABŞ dollarından çox hesab qalığı üçün aylıq 0,25% ödəniş tutulur. ABŞ səhmləri, xarici səhmlər, inkişaf etməkdə olan bazarlar, dividend səhmləri, daşınmaz əmlak və təbii ehtiyatlar kimi We althfront portfellərində bir sıra aktiv sinifləri də mövcuddur. We althfront həmçinin portfelin yenidən balanslaşdırılması və vergi itkisinin yığılmasını təklif edir.
Portfolio Balanslaşdırma
Bu, aktivlərin bölüşdürülməsinin effektiv diversifikasiyası vasitəsilə riski minimuma endirmək üçün edilir. İnvestor vəsaitləri bir neçə aktivlərə deyil, bir sıra aktivlərə ayrılmalıdır. Bu, mənfi bazar şərtlərinin ümumi gəlirləri silmək ehtimalını təcrid edəcək.
Vergi itkisi yığımı
Vergi itkisi yığımı vergiləri əvəzləmək üçün zərər vuran qiymətli kağızın satılması təcrübəsidir. Optimal aktiv bölgüsü və gözlənilən gəlirləri qorumaqla satılan qiymətli kağız oxşarı ilə əvəz olunur.
100.000 ABŞ dollarından çox olan hesab qalıqları üçün We althfront birbaşa indeksləşdirməni təklif edir ki, bu da vergi zərərinin yığılması imkanlarını ayırd etmək üçün fərdi qiymətli kağızlardan istifadə edən xidmətdir. Şirkət həmçinin investorlara birbaşa indeksləşdirmə imkanını təklif edən ilk şirkət oldu.
Betterment nədir?
Betterment həm də Nyu-York şəhərində yerləşən onlayn investisiya şirkətidir və 9 milyard dollarlıq aktivlərə malikdir. Betterment Qiymətli Kağızlar və Birja Komissiyasında qeydiyyatdan keçib və Maliyyə Sənayesini Tənzimləmə Qurumunun üzvüdür. Şirkət 2008-ci ildə John Stein tərəfindən təsis edilib. Robot-məsləhət platforması olan Betterment məqsədə əsaslanan qənaət təklif edir – burada performans investorun şəxsi və həyat tərzi məqsədlərinə çatmaqda investisiyaların uğuru ilə ölçülən investisiya metodologiyası.
Betterment tərəfindən alınan idarəetmə haqları 0,25%-0,50% arasında dəyişir; lakin, 2.000.000 ABŞ dollarından çox olan hesab qalıqları üçün idarəetmə haqqından imtina edilir. Nəticədə, Betterment yüksək xalis dəyərli şəxslər üçün cəlbedici seçimdir. We althfront kimi, Betterment də ənənəvi və Roth IRA-lar, passiv indeks izləyən səhm mübadiləsi fondları (ETF) kimi bir sıra investisiya variantları təklif edir. Betterment həmçinin portfelin yenidən balanslaşdırılması və vergi itkilərinin yığılmasını təklif edir.
We althfront və Betterment arasında hansı oxşarlıqlar var?
- Həm We althfront, həm də Betterment investisiya məsləhətləri təklif edən robot məsləhətçi platformalarıdır.
- Həm We althfront, həm də Betterment portfelin yenidən balanslaşdırılmasını və vergi itkisini təklif edir.
We althfront və Betterment Arasındakı Fərq Nədir?
We althfront vs Betterment |
|
| We althfront, investorlara geniş çeşiddə investisiya variantları təqdim edən robot-investisiya sahəsində qabaqcıl olan onlayn investisiya xidmətidir. | Betterment eyni zamanda məqsədə əsaslanan qənaət təklif edən oxşar onlayn investisiya platformasıdır. |
| İdarəetmə haqları | |
| We althfront 0% - 0.25% arasında idarəetmə haqqı alır. | Betterment 0,25% – 0,50% arasında idarəetmə haqqı alır. |
| İdarəetmə İndeksləmə | |
| We althfront üçün 100.000$-dan çox olan hesab qalıqları üçün birbaşa indeksləşdirmə mümkündür. | Betterment birbaşa indeksləşdirmə təklif etmir. |
| Məqsəd Əsaslı Qənaət | |
| We althfront məqsədə əsaslanan qənaət təklif etmir. | Bettermentin investisiya strategiyası məqsədə əsaslanan qənaətləri birləşdirmək üçün formalaşdırılıb. |
Xülasə – We althfront vs Betterment
We althfront və Betterment arasındakı fərq ödəniş strukturu, məqsədə əsaslanan qənaətlərin mövcudluğu və birbaşa indeksləşdirmə kimi bir sıra amillərdən asılıdır. Buna baxmayaraq, hər iki şirkət vaxt və sərfəli, investisiya seçimləri təklif edən robot məsləhətçi üçün güclü seçimdir. Hər bir investor üçün hansı onlayn platformanın uyğun olması investisiya məqsədlərindən və hesab balansının ölçüsündən asılıdır. Yüksək xalis dəyəri olan investorlar üçün Betterment daha cəlbedicidir, We althfront isə orta sərmayədarlar üçün daha uyğundur.
We althfront vs Betterment-in PDF versiyasını endirin
Bu məqalənin PDF versiyasını yükləyə və sitat qeydlərinə uyğun olaraq onu oflayn məqsədlər üçün istifadə edə bilərsiniz. Zəhmət olmasa PDF versiyasını buradan yükləyin We althfront və Betterment Arasındakı Fərq.
