Əsas Fərq – Fidelity vs Vanguard
Maliyyə məsləhətçiləri vasitəsilə investisiya idarəçiliyi son dövrlərdə investisiya şirkətlərinin çoxlu sayda maliyyə aktivlərini idarə etdikləri zaman getdikcə populyarlaşır. Fidelity və Vanguard ABŞ-da iki qabaqcıl maliyyə xidməti şirkətidir. Hər iki şirkət pensiya xidmətlərindən tutmuş sərvətlərin idarə edilməsinə qədər bir sıra xidmətlər təqdim edir. Fidelity və Vanguard arasındakı əsas fərq ondan ibarətdir ki, Fidelity əsasən yüksək riskli investisiya məhsulları təklif edir - aqressiv investorlar üçün daha uyğun olan yüksək gəlirlilik fəlsəfəsi, Vanguard isə mühafizəkar investorlar üçün daha uyğun olan aşağı qiymətli investisiya portfelinin təmin edilməsinə diqqət yetirir. Hər iki şirkət müştərilərinə geniş investisiya variantları təklif edir.
Sədaqət nədir?
Fidelity Investments, Bostonda, Massaçusetsdə yerləşən Amerika çoxmillətli maliyyə xidmətləri şirkətidir və 2016-cı ilə qədər idarə olunan aktivləri 2,13 trilyon ABŞ dolları təşkil edir. Fidelity, qarşılıqlı fondların idarə edilməsi, həyat sığortası, pensiyaya qədər geniş çeşiddə investisiya variantları təklif edir. investisiya məsləhət xidmətləri. Fidelity müxtəlif xidmətlər göstərmək üçün bir sıra bölmələri idarə edir və ən çox gəlir gətirən fondlardan bəziləri aşağıda qeyd olunub.
Fidelity Contrafund (FCNTX)
Contrafund 452 qarşılıqlı fond arasında Fidelity-nin ən böyük səhm investisiya fondudur və investorları üçün 8,69% gəlir təklif etməyi bacarıb. Bu gəlir S&P 500 7.41% gəlirindən daha böyükdür. (S&P 500 fond bazarının indeksidir və fond portfelinin ümumi gəlirliliyini hesablayır. Əgər fərdi fond fond portfelinin gəlirindən artıq gəlir təmin edirsə, müvafiq fond yaxşı işləyir).
Şəkil 01- Fidelity-nin Bostondakı baş ofisi
Fidelity OTC Portfolio (FOCPX)
Bu, 12,45% sağlam gəlir əldə etməklə NASDAQ Composite gəlirini 9,68% üstələmiş başqa bir fonddur. FOCPX yüksək spekulyativ olan birjadankənar səhmlərə investisiya edir.
Fidelity gəlir gətirən portfellərin üç modeli ilə işləyir, yəni konservativ gəlir, balanslaşdırılmış gəlir və artım gəliri. Müxtəlif aktiv bölgüsü arasında, səhm istiqrazları və qısamüddətli investisiyalar üçün Hədəf Aktiv Qarışığı (TAM) qərara alınır.
Fidelity, təklif etdikləri investisiya portfelindən asılı olaraq, aqressiv investorlar üçün uyğun bir firma kimi əhəmiyyətli bir nüfuza malikdir. FCNTX və FOCPX-in gəlirləri ilə sübut edildiyi kimi, Fidelity-dəki əksər fondlar əlverişli gəlirlər yaradır. Bununla belə, yüksək gəlirlər yüksək risklərlə dəstəklənməli olduğundan, Fidelity-nin investisiya portfeli mühafizəkar investorlar üçün uyğun olmaya bilər. Bundan əlavə, xas riski kompensasiya etmək üçün Fidelity tərəfindən tutulan rüsum və xərclər də daha yüksəkdir.
Vanguard nədir?
Vanguard, Pensilvaniya ştatının Malvern şəhərində yerləşən Amerika investisiya idarəçiliyi şirkətidir və idarə olunan 4 trilyon dollardan çox aktivlə fəaliyyət göstərir. İnvestisiya fondları və birja ticarəti fondları Vanguard tərəfindən təmin edilən əsas iki fond növüdür, eyni zamanda broker xidmətləri, aktivlərin idarə edilməsi və etibar xidmətləri də təqdim olunur. Vanguard fondlarının çox hissəsi üçün iki sinif təklif edir: investor səhmləri və admiral səhmləri. Admiral səhmləri nisbətən aşağı xərc nisbətlərinə malikdir, lakin hər fond üçün 10.000 və 100.000 dollar arasında daha yüksək minimum investisiya tələb edir.
Vanguard portfellərində mühafizəkar yanaşmaya üstünlük verən investorlar üçün məşhur investisiya seçimidir. Bunun səbəbi, Vanguard-ın nisbətən aşağı risk portfeli təklif etməsidir, çünki şirkət sabit gəlirə yönəlmiş bir sıra qarşılıqlı fondlar və birja ticarəti fondları (ETF) təklif edir. Avangardın fəlsəfəsi bütün investisiyaları üçün doğrudur, çünki daha az xərclər daha yaxşı ümumi gəlirə gətirib çıxarır.
320-dən çox fondla fəaliyyət göstərən Vanguard həm də 0,18% orta xərc nisbəti (fondu idarə etmək üçün investisiya şirkətinin çəkdiyi xərc) ilə aşağı xərcli investisiya idarəçiliyi ilə tanınır. Şirkətin bəzi məşhur fondlarının xərc nisbətlərinə nümunələr aşağıdakılardır.
Fidelity və Vanguard arasında hansı oxşarlıqlar var?
- Həm Fidelity, həm də Vanguard ABŞ-da yerləşən iri miqyaslı investisiya korporasiyalarıdır.
- Qarşılıqlı fondlar həm Fidelity, həm də Vanguard-da əsas məhsul kateqoriyalarından biridir.
Fidelity və Vanguard Arasındakı Fərq Nədir?
Fidelity vs Vanguard |
|
| Fidelity əsasən aqressiv investorlar üçün daha uyğun olan yüksək risk-yüksək gəlirlilik fəlsəfəsi ilə investisiya məhsulları təklif edir. | Vanguard mühafizəkar investorlar üçün daha uyğun olan aşağı qiymətli investisiya portfelinin təmin edilməsinə diqqət yetirir. |
| Uyğunluq | |
| Fidelity aqressiv investorlar üçün daha uyğun investisiya variantıdır. | Vanguard-ın fond portfeli mühafizəkar investorlar üçün daha uyğundur. |
| Xərc və Qaytarmalar | |
| Aktivin idarə edilməsində yüksək xərc, orta gəlirdən yuxarı olan gəlir Fidelity-də investisiya strategiyasıdır. | Vanguard sərfəli nəticələr təmin etmək üçün aşağı xərc nisbətləri ilə aşağı qiymətli investisiyalar təklif edir. |
| Fond növləri | |
| Fidelity-dəki vəsaitlərin əksəriyyəti qarşılıqlı fondlardır. | Vanguard öz portfelində həm qarşılıqlı fondlar, həm də birja ticarəti fondları təklif edir. |
Xülasə – Fidelity vs Vanguard
Fidelity və Vanguard arasındakı fərq əsasən hər iki şirkətin qəbul etdiyi investisiya yanaşmasına aiddir; Fidelity yüksək gəlir əldə etmək gözləntiləri ilə daha çox risk alır, Vanguard isə daha mühafizəkar bir yanaşma tətbiq edir, çünki onların investisiya strategiyası riskdən çəkinən investorlar üçün uyğundur. Bununla belə, hər iki şirkət olduqca uğurludur və investorlara dəyər əlavə etməklə sərvət yaratmağa və idarə etməyə kömək edə bilər.
Fidelity vs Vanguard proqramının PDF versiyasını endirin
Bu məqalənin PDF versiyasını yükləyə və sitat qeydlərinə uyğun olaraq onu oflayn məqsədlər üçün istifadə edə bilərsiniz. Zəhmət olmasa PDF versiyasını buradan endirin Fidelity və Vanguard arasındakı fərq
