İnvestisiya İdarəetmə vs Sərvət İdarəetmə
İnvestisiya idarəçiliyi ilə sərvət idarəçiliyi arasındakı əsas fərq ondan ibarətdir ki, investisiya menecmenti aktivlərin peşəkar idarə olunması üçün ümumi termindir, xüsusən də səhmlər və istiqrazlar daxil olmaqla qiymətli kağızlar üçün, sərvət idarəçiliyi isə investisiyaların idarə edilməsini bir hissəsi kimi əhatə edən geniş sahədir. o. İnvestisiya Menecmenti əsasən qiymətli kağızların investorlar üçün optimal fayda gətirəcək şəkildə alqı-satqısı ilə məşğul olur. Bunun əksinə olaraq, sərvətlərin idarə edilməsi təşkilati və ya şəxsi inkişaf üçün investisiya məsləhətləri, maliyyə və vergi xidmətləri, hüquqi və əmlak planlaşdırma xidmətləri kimi xidmətlərin birləşməsini gətirən peşəkar xidmət növüdür. İnvestisiya idarəçiliyi ilə sərvət idarəçiliyi arasında əhəmiyyətli fərqlər var, lakin əsas fərq hər bir sxem tərəfindən təmin edilən maliyyə xidmətlərinin səviyyəsindədir.
İnvestisiya menecmenti nədir?
İnsanlar mənfəət və fayda əldə etmək kimi müxtəlif investisiya məqsədlərinə çatmaq niyyəti ilə müxtəlif alətlərə sərmayə qoyurlar. İnvestisiya menecmenti pensiya fondları, sığorta şirkətləri, korporasiyalar və s. kimi fərdi və institusional investorlar üçün istiqrazlar, səhmlər, daşınmaz əmlak və s. kimi qiymətli kağızların alqı-satqısı ilə bağlı məsləhətlərin verilməsini əhatə edən peşəkar xidmətdir. investisiya idarəçiliyinə maliyyə hesabatlarının təhlili, səhmlərin və ya aktivlərin seçilməsi, investisiya planlarının həyata keçirilməsi və investisiyaların davamlı monitorinqi kimi müxtəlif fəaliyyətlər daxildir.
Sərvət İdarəetmə nədir?
Sərvətin İdarə edilməsi investisiya idarəçiliyindən kənar bir şey olan sərvətlərin idarə edilməsi üzrə peşəkarlar tərəfindən təqdim edilən xidmət növüdür. İnvestisiya məsləhət xidmətləri göstərməkdən başqa, sərvət menecmenti müştərilərinə bir ödəniş müqabilində pərakəndə bankçılıq, əmlak planlaması, maliyyə və vergi xidmətləri, hüquqi resurslar və s. koordinasiya kimi müxtəlif xidmətlərlə məşğul olur.
Bu iki anlayışı müqayisə edərkən İnvestisiya İdarəetmə və Sərvət İdarəetmə arasında bəzi oxşarlıqlar görmək olar. Hər iki konsepsiyanın əsas məqsədləri sərmayədən optimal fayda əldə etmək və ya müştərilərinə başqa şəkildə məsləhət verməkdir.
İnvestisiya İdarəetmə və Sərvət İdarəetmə arasında fərq nədir?
• İnvestisiya İdarəetməsində təqdim olunan maliyyə xidmətlərinin səviyyəsi yalnız investisiya, portfel və ya aktivlərin idarə edilməsi üçün məhduddur. Sərvət İdarəçiliyi investisiya idarəçiliyi daxil olmaqla, bütün əlaqəli sahələri əhatə edən hərtərəfli maliyyə planlaşdırma xidmətləri təqdim edir.
• İnvestisiya İdarəetməsinin əsas məqsədi investisiyalardan əldə edilən maliyyə gəlirliliyini optimallaşdırmaqdır. Sərvət İdarəçiliyinin əsas məqsədi müştərilərin xalis dəyərini artırmaqdır.
• İnvestisiya İdarəetməsində xidmət təminatçısı və müştəri arasında əlaqə məhduddur. Sərvət İdarəçiliyində iki tərəf, sərvət idarəetmə komandası və müştərinin ehtiyaclarını və prioritetlərini qiymətləndirən müştəri arasında güclü əlaqələr mövcuddur.
• İnvestisiyaların idarə edilməsində təqdim etdiyi xidmətlərin çeşidi maliyyə aspekti ilə məhdudlaşır. Sərvət İdarəçiliyində təqdim olunan xidmətlər çeşidi müştərilərin maliyyə, eləcə də həyat tərzi aspektlərini əhatə edir.
İnvestisiya İdarəetmə və Sərvət İdarəetmə Xülasəsi
İnvestisiya İdarəetmə və Sərvət İdarəetmə iki növ peşəkar xidmət təminatçısıdır. İnvestisiya idarəçiliyi altında peşəkarlar müxtəlif qiymətli kağızların alqı-satqısı üçün investisiya məsləhət xidmətləri göstərirlər. Digər tərəfdən, sərvətlərin idarə edilməsində xidmət təminatçıları investisiya məsləhətindən başqa maliyyə və vergi xidmətləri, hüquq və əmlak planlaşdırma xidmətləri kimi bir sıra xidmətlər təqdim etməyə borcludurlar. Buna görə də, onların müştəriləri üçün göstərilən xidmətlərin səviyyəsi fərqlidir, burada investisiya menecmenti yalnız investisiya aspektlərini, sərvət menecmenti isə müəyyən bir şəxs üçün sərvət yaradan bütün fəaliyyətləri nəzərə alır.
